December 15th, 2007

ФИНАМОТРОН ЧАСТЬ ТРЕТЬЯ ДЕТАЛИ

Итак, схема лохотрона в следующем.Смышленного инвестора подводят к мысли большого заработка с помощью банковского кредита при залогодателе «Фактор М».Для верности заключают кредитных договоров больше, чем один, в нашем случае два- в январе и марте.По второму кредиту задерживают выдачу денег под благовидным предлогом, в то же самое время через кассу банка по подложному документу выдавая сумму кредита постороннему человеку, а возникшую задолженность вешают  на Лебедева, не ставя того в известность. О возникшей задолженности клиенту не сообщается и, неожиданно для клиента и по его доверенности, снимается весь актив.Типичная рейдерская операция на ниве банковского кредитования.Задним числом изготавливается требование к Лебедеву о погашении задолженности, и вбрасывается,именно так, вбрасывается на почтовом отделении клиента.Доказательств отправки никаких, почтовое расследование бросается в корзину, подложный ордер исчезает из банковской отчетности.Лебедев теряет огромные активы, банк гасит мизерные проценты, брокер разводит руками, отчет депозитария указывает на участие в скупке активов Лебедева фирмочки «Фактор М», местонахождение которой неизвестно никому, кроме банка, но тот молчит гордо и надменно. Более того, банк в одностороннем порядке, без предварительного уведомления, обрывает кредитную линию и ставит вопрос о расторжении договора по вине клиента!!!     

 

Collapse )

релакс
  • mikerd

Финамотрон, да.

Про Финам прочитали вспомнил еще одну ситуацию, которую мне описывал один надежный камрад. Его "обули" на пару млн. рублей.
Схема была проста: договор доверительного управления, поначалу все идет хорошо, создается позиция покрытой продажи опциона. Рынок идет вверх, все нормально.

В момент коррекции клиент начал нервничать, поскольку управляющий сидел и ничего не предпринимал, хотя в договоре было указано - "обрезать убытки при просадке в столько-то процентов".
Проконсультировавшись с другими специалистами, клиент потребовал ликвидировать позицию, пусть даже и с небольшими потерями.
Управляющий "не успел", и возникла ситуация маржин-колла, когда денег на счету не хватает (отрицательный баланс). Финам трясет клиента - мол, надо внести дополнительную сумму.

Клиент вносит. Управляющий не чешется. Рынок продолжает падать, счет тает с катастрофической скоростью.

Затем клиенту предлагают снова - вноси, а то опять денег не хватает, либо принудительно закрываем. Клиент разводит руками: денег нет. Позиция принудительно закрывается через схему "Финам довнес деньги и перекупил позицию на себя", после чего спокойно ждет, пока рынок восстановится, потому что у Финама есть резерв, в отличие от клиента. Через несколько дней рынок начинает возвращаться к своим прежним значениям, Финам при деньгах, клиент в трауре.